Строила «бизнес» на доверии

• спецдосье
• Кировская область
• мошенничество
• легализация
• финансовая пирамида
• незаконная банковская деятельность
• обналичивание денег
• расследование
• суд

Жительница Кирова учредила кредитный кооператив, который был лишь ширмой для хищения денег. Она обещала золотые горы, а создала финансовую пирамиду. Дивиденды выплачивались за счёт новых клиентов. Успешную деятельность она имитировала почти 10 лет, однако однажды всё рухнуло.

Казалось бы, нашумевшие истории с МММ и прочими мошенническими структурами должны были если не оградить людей от аферистов, то хотя бы заставить их задумываться перед тем, как вкладывать средства в сомнительные предприятия. Увы, финансовые пирамиды с завидным постоянством появляются и находят желающих заработать «лёгкие» деньги. Вот только в результате они становятся не богачами, а жертвами.

Так случилось и с клиентами созданного жительницей Кирова кредитного потребительского кооператива. Как впоследствии будет сказано в обвинительном заключении, она «с целью незаконного корыстного обогащения совершила путём обмана хищение денежных средств у граждан, чтобы в дальнейшем распорядиться ими по своему усмотрению».

В течение долгого времени женщина создавала видимость успешной кредитной компании. Зная, что согласно действующему законодательству кооператив может быть создан не менее чем 15 физическими лицами, фигурантка, используя паспортные данные родственников и знакомых, зарегистрировала их как «соучредителей», даже не посвятив в свои планы.

Обвиняемая знала, что Центробанк следит за кредитными компаниями, а в Кировской области несколько уже закрыли. Чтобы не попасться, с 2016 по 2021 год она открыла ещё пять кооперативов, назначив номинальными руководителями знакомых и родственников. Сама же продолжала управлять ими единолично.

В конце концов, аферу пресекли сотрудники УЭБиПК УМВД по Кировской области. В мае 2023 года деятельность всех КПК была прекращена. Прошли обыски в офисах, изъятия, анализ финансовых потоков, и картина стала ясной. Выяснилось, что похищенные деньги легализовывались через вложения в строительство жилых домов.

По результатам расследования было установлено, что от финансовой аферы пострадали 1148 человек, которые потеряли более миллиарда рублей.

– В целом механизм совершения преступления был понятен сразу благодаря своевременно изъятым документам, – рассказал начальник отдела СЧ СУ УМВД России по Кировской области подполковник юстиции Михаил Шарпай. – Но работа по уголовному делу требовала терпения, скрупулёзности, внимательности. Нужно было изучить и проанализировать огромное количество информации.

Расследование уголовного дела завершено. Его объём составил 211 томов. Фигурантке вменено совершение преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершённое в особо крупном размере), а также п. «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ (легализация денежных средств, приобретённых в результате совершения преступления, в особо крупном размере). Материалы с утверждённым обвинительным заключением направлены в суд. Создательнице схемы по хищению денег у населения грозит до 10 лет колонии.