Хроника обмана и иллюзий

• спецдосье
• Удмуртская Республика
• мошенничество
• инвестиции
• незаконная банковская деятельность
• расследование
• суд

Более 800 вкладчиков лишились в общей сложности свыше 360 млн рублей. Таков итог работы потребительских кооперативов, действовавших на территории нескольких регионов России. Расследование мошеннической схемы продолжалось несколько лет. Объём уголовного дела составил 264 тома. Теперь собранные материалы изучает суд.

Пыль в глаза

Кредитный потребительский кооператив начал функционировать в Ижевске в конце 2017 года. Его офис открылся почти в самом центре города. «Надёжно. Выгодно. Доступно» – данный слоган зазвучал на республиканских телеканалах Удмуртии и в эфире радио, яркие изображения счастливых и респектабельных пенсионеров на баннерах, в общественном транспорте и газетах призывали граждан стать пайщиками организации и вкладывать сбережения на выгодных условиях. Предложение действительно казалось привлекательным – доход до 16 % годовых, в то время как в ведущих банках эта цифра была куда меньше.

Первыми клиентами стали пожилые люди, проживающие в близлежащих домах. Поверив красочной рекламе, рассчитывая увеличить накопления, они несли деньги и заключали договоры. Кто-то годами откладывал финансовые средства на учёбу внукам или улучшение их жилищных условий, другие – на лечение, третьи отдавали остатки пенсии. Получив выплаты по вкладам, они начали приводить в кооператив родственников, знакомых, соседей. Сработал эффект сарафанного радио.

Спустя два года членам организации сообщили о том, что вложенные средства теперь станут приносить ещё больший доход, так как планируются инвестиции в высокоприбыльный бизнес. Первое время пайщикам начисляли более высокие проценты, только получить их уже было сложнее, а основной вклад сотрудники под различными предлогами уговаривали оставить.

Обеспокоенные вкладчики начали обращаться в полицию. Оказалось, что одновременно с офисом в Ижевске закрылись организации с таким же названием, действовавшие в других регионах. По подозрению в совершении мошенничества в особо крупном размере правоохранители задержали двоих учредителей компании и главного бухгалтера.

Цена доверия

Как следует из материалов уголовного дела, организовал криминальный бизнес ранее судимый уроженец Алтайского края, в последующем проживавший в Ижевске. Ранее он являлся членом правления подобной организации, а потому хорошо знал основные принципы создания и деятельности кредитных потребительских кооперативов. Учредил фирму исключительно с целью хищения денежных средств граждан. При этом зарегистрировал компанию на знакомого, который её деятельностью не занимался и о преступных планах не догадывался. Вскоре в противоправную схему организатор вовлёк двоюродного брата. Вместе они стали членами правления кооператива. На должность бухгалтера мужчины позвали знакомую, с которой раньше вместе работали.

Арендовав и оборудовав помещение необходимой мебелью и техникой, начали кампанию по привлечению клиентов. Она была нацелена в первую очередь на людей пенсионного возраста. В одном из городов республики реклама размещалась даже на заборе церкви.

– Потенциальным пайщикам сообщались заведомо ложные сведения о том, что высокий доход от вкладов обеспечивается выдачей займов, – рассказывает следователь по особо важным делам СЧ СУ МВД по Удмуртской Республике майор юстиции Анна Николаева. – Фактически же такая работа не велась и не планировалась, а источниками ежемесячных выплат по заключённым договорам о передаче личных сбережений были денежные средства вновь приходящих клиентов. При этом менеджеров, непосредственно взаимодействовавших с гражданами, сообщники не ставили в известность о противоправных целях.

ФОТО: Валерии Гатауллиной / Анна Николаева разоблачила фигурантов и нашла всё их имущество

Регулятор в ходе проведённой проверки выявил нарушения в работе организации и выдал предписание. Но учредители в целях выхода из-под контроля Центробанка решили сменить форму собственности – закрыть кредитный потребительский кооператив, а вместо него зарегистрировать компанию, деятельность которой не предусматривает выдачу кредитов. Так и сделали, после чего обманным путём убедили пайщиков перезаключить договоры и передать вклады и уже начисленные на них проценты в новую фирму.

Увеличивали масштаб

Вкладчикам объясняли: средства инвестируются в строительство, что позволит получать до 18 % годовых. Фактически ничего не делалось. Доверчивые граждане продолжали нести сбережения.

В их числе был почётный ветеран одного из предприятий Ижевска. В 2016 году он познакомился с мужчиной, который произвёл впечатление честного и порядочного. Спустя время тот сообщил, что является руководителем кредитного потребительского кооператива, предложил стать пайщиком и получать выгодный процент по вкладу. Первоначально пенсионер вложил один миллион рублей, затем ещё полтора, а за два года – в общей сложности свыше шести.

В ходе расследования уголовного дела следователи выяснили, что от действий криминальной троицы пострадали жители других регионов страны.

– С целью материального обогащения и увеличения объёма привлечённых средств фигуранты приобрели у знакомых ещё один кооператив, находившийся в Ульяновске, а также его обособ­ленные подразделения в Пензе, Владимире, Брянске, Оренбурге. Одновременно им передали наличные, полученные от клиентов по договорам.

Данная организация к тому времени уже несколько раз меняла название и вид деятельности. Её офисы в скором времени также прекратили существование.

Кроме того, один из них приобрёл несколько земельных участков в Крыму, некоторые оформил на свою супругу, затем внёс эту недвижимость в активы потребительского кооператива в качестве паевого взноса, а в последующем оформил договор возврата. Таким образом совершил легализацию (отмывание) денежных средств, приобретённых в результате совершения преступления, на сумму более 14 млн рублей.

Для обеспечения возмещения ущерба на имущество обвиняемых наложен арест. Расследование уголовного дела завершено. Собранные материалы изучает суд.